¿Cómo puede la tecnología ayudar a combatir el fraude y el blanqueo de capitales?

Jesús Roldán, Jefe de Sección de Big Data e Inteligencia Artificial de GMV, participó en una videoentrevista de la Asociación Española de Empresas contra el Fraude (AEECF), en la que analizó algunos de los principales retos y tendencias en la lucha contra el fraude financiero y el blanqueo de capitales.

Durante la entrevista, destacó el impacto global de estas actividades ilícitas, cuyo volumen representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial, según estimaciones del Fondo Monetario Internacional. Asimismo, abordó el papel que desempeñan organismos como el SEPBLAC y los importantes cambios regulatorios que se están impulsando en Europa con la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA).

Otro de los temas abordados fue la importancia de la educación y la concienciación para prevenir el fraude. Ante solicitudes urgentes de transferencias, credenciales o códigos de verificación, Jesús Roldán incidió en la necesidad de verificar siempre la información a través de un canal alternativo antes de actuar.

La entrevista también puso el foco en el potencial de las tecnologías de grafos para la detección avanzada de fraude. Estas herramientas permiten identificar relaciones complejas entre personas, cuentas y transacciones, facilitando la detección de patrones y estructuras que otras tecnologías no son capaces de descubrir, como las cuentas mula o determinados esquemas de blanqueo de capitales.

Desde GMV llevamos años impulsando soluciones basadas en Big Data e Inteligencia Artificial que ayudan a organizaciones e instituciones a anticiparse al fraude, fortalecer sus capacidades de investigación y contribuir a un entorno financiero más seguro.