Com pot la tecnologia ajudar a combatre el frau i el blanqueig de capitals?

Jesús Roldán, cap de secció de Big Data i Intel·ligència Artificial de GMV, va participar en una videoentrevista de l’Associació Espanyola d’Empreses contra el Frau (AEECF), en la qual va analitzar alguns dels principals reptes i tendències en la lluita contra el frau financer i el blanqueig de capitals.

Durant l’entrevista, va destacar l’impacte global d’aquestes activitats il·lícites: el volum representa entre el 2% i el 5% del PIB mundial, segons estimacions del Fons Monetari Internacional. Així mateix, va abordar el paper que hi tenen organismes com el SEPBLAC i els importants canvis reguladors que s’estan impulsant a Europa amb la creació de l’Autoritat de Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme (AMLA).

Un altre dels temes que es van tractar va ser la importància de l’educació i la conscienciació per prevenir el frau. Davant de sol·licituds urgents de transferències, credencials o codis de verificació, Jesús Roldán va incidir en la necessitat de verificar sempre la informació a través d’un canal alternatiu abans d’actuar.

L’entrevista també es va centrar en el potencial de les tecnologies de grafs per a la detecció avançada de frau. Aquestes eines permeten identificar relacions complexes entre persones, comptes i transaccions a fi de facilitar la detecció de patrons i estructures que altres tecnologies no són capaces de descobrir, com els comptes mula o determinats esquemes de blanqueig de capitals.

Des de GMV fa anys que impulsem solucions basades en dades massives i intel·ligència artificial que ajuden organitzacions i institucions a anticipar-se al frau, enfortir les seves capacitats de recerca i contribuir a un entorn financer més segur.